A KYC-eljárás: mit jelent pontosan és miért fontos a szolgáltatók számára

• mit takar a KYC kifejezés;
• miért szükséges a KYC-eljárás;
• mi szükséges a KYC-eljáráshoz;
• milyen előnyöket biztosít?

Mi is az a KYC?

A KYC a „Know Your Customer” (ismerd az ügyfeled) angol kifejezés rövidítése, és egy olyan eljárást takar, amely fontos szerepet interneten működő vállalkozásoknál, különösen az online kaszinók esetében. A Casino Alpha szerint a KYC eljárás kényelmetlensége ellenére határozottan előnyös az online játékosok számára, mivel megakadályozza a csalárd tevékenységeket, a személyazonosság-lopást és a pénzmosást az online kaszinóiparban.

Egy online kaszinóban a regisztráció általában gyors és egyszerű, a legtöbb esetben 1-2 percen belül már játszhatunk is. Azonban ahhoz, hogy a fiókunk teljesen ellenőrzött legyen, és a nyereményeink kifizetését kezdeményezhessük, szükséges átesni a személyazonosság igazolásán, vagyis a KYC-eljáráson.

Mire szolgál a KYC-eljárás és miért kötelező?

Az online kaszinók működése nagyon szigorúan szabályozott, manapság a KYC-eljárás bevezetése elvárás a megfelelő engedélyek megszerzéséhez. Az eljárás során a kaszinó számos szempontból ellenőrzi a játékost.

Személyazonosság ellenőrzése

Fontos, hogy a regisztráció során a valós adatainkat adjuk meg, mivel a KYC-eljárás során hitelt érdemlően bizonyítanunk kell a személyazonosságunkat. Erre többek között a többszörös regisztrációk kizárása miatt is szükség van.

Életkor ellenőrzése

A törvények szerint szerencsejátékot csak nagykorú személyek játszhatnak, aminek általában a betöltött 18. életév a feltétele, azonban egyes joghatóságokban ez magasabb is lehet. A kaszinó a legális működése érdekében meg kell bizonyosodjon arról, hogy játékosai elérték a törvényileg előírt életkort.

Lakóhely ellenőrzése

Az életkorhoz hasonlóan egyes országokban/régiókban tiltott az online szerencsejáték vagy bizonyos korlátozások vonatkoznak rá. Ezért szükséges a lakóhely hiteles igazolása.

Pénzügyi adatok ellenőrzése

A játékosok kizárólag a saját pénzeszközeiket használhatják a be- és kifizetésekhez, ezért igazolni kell tudni, hogy a befizetéskor használt fizetési mód valóban a játékos tulajdonát képezi. A kaszinók egyes esetekben hitelképességi vizsgálatot is lefolytathatnak.

Minderre a kaszinókat saját érdekük mellett nemzetközi törvények is kötelezik, amelyek a pénzmosás és a terrorizmus támogatását hivatottak megakadályozni.

Hogyan zajlik a KYC-eljárás

Az ügyfelek azonosítása során a szolgáltató különböző dokumentumok beküldését kéri elektronikus formában. Ez lehet a kért dokumentumokról készült fotó vagy azok beszkennelt változata (bizonyos dokumentumok esetében elfogadják az eleve elektronikus kiállítású pdf-verziókat is). Fontos, hogy:

●       A fényképek jó minőségűek legyenek,

●       megfelelő felbontással rendelkezzenek,

●       jól olvashatók legyenek,

●       semmiféle módosítás ne történjen rajtuk,

●     a dokumentumok sérülésmentesen és teljes terjedelmükben szerepeljenek a fotókon,

●       a fotókon látszódjon mind a négy sarkuk.

Az igazolás menete

A KYC-eljárás megindítását követően a felhasználó a kaszinó megfelelő oldalán kell feltöltse a kért dokumentumokat, úgy, hogy pontosan betartja az azokra vonatkozó előírásokat. A feltöltés követően a kaszinó munkatársai ellenőrzik azokat, majd három kimenet lehetséges:

-        A játékos személyazonosságát igazoltnak tekintik, és a fiók teljesen ellenőrzött státuszba kerül.

-        Egyes dokumentumok esetében pótlást vagy újabb feltöltést kérnek, ami után az ellenőrzés újraindul.

-                A KYC-eljárás sikertelennek minősül, a játékost pedig korlátozzák.

Bizonyos esetekben (például, ha a játékos iratai nem a megengedett nyelveken kerültek kiállításra)  a kaszinó egyéb igazolási módot is előírhat. Ilyen lehet például a játékosról készült szelfi bekérése, amin a játékos arca és a mellé odatartott igazolványa látható, vagy hasonló módon végzett videótelefon-beszélgetés.

Miért jó a KYC-eljárás?

A KYC-eljárás esetenként kényelmetlenséget és akár hosszas egyeztetést von maga után, a személyazonosság igazolása azonban minden fél számára előnyökkel jár.

A kaszinó előnyei

-        Megfelel a törvényi kötelezettségeinek.

-        Csökkenti a visszaélések esélyét.

-        Biztonságos működést tesz lehetővé.

A játékosok előnyei:

-        Megakadályozza a személyiséglopást.

-        Gátolja a fiókokkal történő visszaéléseket.

-      Általános értelemben vett társadalmi előnyt biztosít, ami alapvetően biztonságosabb játékot eredményez.

Összefoglalás

A KYC-eljárás egyáltalán nem egy misztikus folyamat, és egy nagyon jól körbehatárolt célt szolgál. Ha tudjuk, mi az eljárás oka, könnyebben elfogadjuk, és kevésébé érezzük azt, hogy a kaszinó saját kedvére packázik a játékosokkal. Reméljük, írásunk segített a pontosabb megértésben és az elfogadásban. A cél, hogy nyugodt körülmények között, biztonságban játszhassunk!