Szerző: HRPortal.hu hírszerkesztő - Forrás: MTI
Megjelent: 2 hónapja

Nyugdíjbiztosítás: közel 4 milliót bukhat, aki nem él az állami támogatás lehetőségével

Az elmúlt 5 évben jellemzően a nyugdíjbiztosítással rendelkezők 80-88 százaléka igényelt adóvisszatérítést megtakarítására, 12-20 százalék viszont nem élt az állami támogatás lehetőségével - hívta fel a figyelmet a Bankmonitor.hu pénzügyi tanácsadó cég NAV és a Magyar Biztosítók Szövetsége adatai alapján.

Kimutatták, hogy 2020-ban 72 000 ember nem igényelt adóvisszatérítést nyugdíjmegtakarítása után. Feltételezve, hogy az átlagos megtakarításuk megegyezett a visszatérítést igénylőkével, elmondható, hogy fejenként mintegy 49 000 forinttól, azaz együttesen 3,5 milliárd forint állami támogatástól estek el.

Kiszámolták, az adóvisszatérítés ki nem használása a megtakarítás teljes futamideje alatt jelentős veszteséget eredményezhet. Ha például valaki 40 éves korában kezdte a nyugdíjmegtakarítást, és havi 20 000 forintot fizetett be, amelyet évente 3 százalékkal növelt, akkor 65 éves koráig 8,75 millió forintot tett félre a számlájára.

Évtizedek során így összesen 1,75 millió forintnyi szja-visszatérítést kapott, amely a hozamokkal együtt 3,7 millió forintra növekedhet, mire nyugdíjba vonul. Aki jogosult lenne az adóvisszatérítésre, de nem használja ki, ezt a pénzösszeget veszíti el, ennek következtében a nyugdíjas éveire felhalmozott megtakarítása 22,4 millió forint helyett 18,6 millió forint lesz.

A nyugdíjbiztosítással rendelkező ügyfelek között vannak olyanok, akik nem fizetnek személyi jövedelemadót, ilyen például a katás vállalkozók, vagy a négygyermekes anyák csoportja. Esetükben az adóvisszatérítés ki nem használása nem mulasztás, hanem jogosulatlanság - hívja fel a figyelmet a Bankmonitor.

Ugyanakkor sokan vannak, akik egyszerűen elmulasztják a támogatás érvényesítését. Ennek oka lehet, hogy nem kellő körültekintéssel töltik ki az adóbevallásukat, és megfeledkeznek az adóvisszatérítési igényük jelzéséről.

  • 2022.07.21 Munkavédelmi technikus Munkavédelmi technikusra lehet szüksége minden olyan cégnek, amelynél kiemelten fontos a munkahelyi egészség és biztonság megvalósítása. A Munkavédelmi technikus ugyanis elősegíti a munkahelyi balesetek és foglalkozási megbetegedések megelőzését, valamint a munkavédelemre fordított költségek optimalizálást. Támogatja a munkáltatót a munkavédelmi kötelezettségek teljesítésében, ezzel hozzájárul a mulasztások és szabályszegések hátrányos személyi és anyagi következményeinek elkerüléséhez Részletek Jegyek
  • 2022.10.05Tréning Kerekasztal Konferencia 2022. Folytonos változások, aggodalom, stressz, hybrid működés, motivációvesztés, soha nem látott fluktuáció - napjainkban számos már korábban is tapasztalt és rengeteg új kihívással küzdenek a cégvezetők, HR és képzési szakemberek. Az idei Tréning Kerekasztal konferencia több évtizedes hagyományt követve az aktuális szervezeti és HR kihívásokra ad válaszokat és bemutatja a magyar piac vezető tréningcégeinek legújabb fejlesztéseit és tapasztalatait. Részletek Jegyek
  • 2022.10.11HR Fest BudapestHR Fest Budapest Ez az igazi, megismételhetetlen, szakmai felfrissülés, ott a helyed! Ez lesz az év legnagyobbat szóló HR-fesztiválja, amit te sem hagyhatsz ki! Részletes program, előadók és számos újdonság vár rád, stay tuned, 2022-ben minden kiderül! Részletek Jegyek
Follow hrportal_hu on Twitter
További cikkek
Több mint 1500 friss nyugdíjasnak jár 500 ezer forint feletti ellátás

2021-ben az új nyugdíjak 64 százaléka 150 ezer forint felett volt. Tavaly majdnem 20 ezerrel több idős ember halt meg, mint a járvány előtti... Teljes cikk

Nyugdíjprémium

A nyugdíjprémium kifizetése a gazdasági növekedés mértékéhez kötött. Amennyiben a gazdasági növekedés eléri a 3,5%-ot, akkor érkezhet prémium... Teljes cikk

13. havi nyugdíj

2022-től kezdve a nyugdíjasok nem tizenkettő, hanem tizenhárom havi nyugdíjat kapnak készhez. Az összeget 2022-ben, februárban, egy összegben utalta a... Teljes cikk

Facebook