Mennyi reálhozamot kapnak az AXA-tagok?

Az AXA Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár ezúton bejelenti, hogy 2011. augusztus 1-jével megkezdte a reálhozamok és a tagdíjkiegészítések kifizetését, és ezeket a jogszabályokban meghatározott határidőig, 2011. augusztus 31-éig valamennyi pénztártagjának kifizeti.

Az AXA Nyugdíjpénztár 271 milliárd forint tagi vagyont utalt át a Nyugdíjreform és Adósságcsökkentő Alapnak, ebből az összes hozam 64 milliárd forintot tesz ki. Az AXA Nyugdíjpénztár az Államadósság Kezelő Központtól ennek 10 százalékát, összesen 6,4 milliárd forintot igényelt vissza és fizet ki reálhozamként pénztártagjai részére, míg a tagdíjkiegészítések visszaigénylésének és kifizetésének összege 1,9 milliárd forint. A legmagasabb kifizetési összeg az AXA Nyugdíjpénztárnál eléri a 4,2 millió forintot. Az AXA Nyugdíjpénztár több mint 150 ezer pénztártagja számára fizet ki reálhozamot és/vagy tagdíjkiegészítést, átlagosan 55 ezer forint értékben. Az AXA Nyugdíjpénztár által kifizetett reálhozamok több mint egyharmada meghaladja az 50 ezer forintot és 1,400 feletti azon ügyfelek száma, akik 500 ezer forintot meghaladó reálhozamra számíthatnak. Augusztus 1-jén az AXA Nyugdíjpénztár 67,621 pénztártagja vette kézhez reálhozamát és/vagy tagdíjkiegészítését, összesen 4,7 milliárd forint értékben. Az AXA Nyugdíjpénztár 2011. augusztus 31-éig több ütemben további közel 90 ezer pénztártagja számára fizet ki összesen 3,6 milliárd forint értékű reálhozamot és/vagy tagdíjkiegészítést.

A reálhozamok mértékét jelentősen befolyásoló tényezők közül a legfontosabbak a magánnyugdíjpénztári tagság kezdete, a választott portfólió típusa (klasszikus, kiegyensúlyozott, növekedési), pénztárváltás esetén a korábbi pénztár és a vagyonkezelő teljesítménye, valamint a 2008 második felében elmélyült gazdasági válság hatására kedvezőtlenül alakuló tőkepiaci környezet. Mindezen, a reálhozamok mértékét számos esetben negatívan befolyásoló tényezők ellenére, az AXA Nyugdíjpénztár tagjai többségének vagyonát gyarapította, ugyanakkor az ügyfelek egy részénél infláció feletti hozam, azaz reálhozam nem realizálódott.

Az AXA Nyugdíjpénztár a kifizetést követő 5 munkanapon belül egyéni számlaértesítő formájában részletes kimutatást küld a számlázásról, illetve a kifizetett összegről valamennyi pénztártagjának.