Hasznos tanácsok magánnyugdíjpénztár-választáshoz

A pénzügyi szakértők óva intenek a hirtelen döntésektől, azt javasolják, hogy ne váltsunk magánnyugdíjpénztárt kizárólag egy üzletkötő megkeresésére. Ha mindenképp váltani akarunk, elsőként tagságunk legfontosabb adatai felől kell tájékozódni a közlemény szerint.

A pénztártag elveszíti a hozamgaranciát 2010. január 1-jétől , ha egyik magánnyugdíjpénztárból a másikba való átlépései között kevesebb, mint 5 év telt el - emeli ki Nagy Csaba, az OTP Magánnyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója.

Sok mindent elmondhat egy pénztárról a taglétszáma és éves vagyona. Érdemes utánanézni, hogy életkorunknak megfelelően melyik portfóliót válasszuk.

A pénztárváltás előtt fontos, hogy tisztában legyünk a hozamokkal is, melyek azt mutatják meg, hogy az adott magánnyugdíjpénztár milyen eredménnyel fektette be a tagok befizetéseit. Egy adott pénztár teljesítménye nagyrészt a vagyonát kezelő alapkezelő eredményességétől függ. Minden magánnyugdíjpénztár vagyonát (a tagok befizetéseit) egy alapkezelő kezeli.

Gáti László, az OTP Alapkezelő marketing és értékesítési igazgatója szerint átlépéskor érdemes a pénztárak hosszú távú, 10 éves hozamrátáit figyelembe venni, emellett pedig alaposan átgondolni, vajon megtakarításunk a számunkra legmegfelelőbb portfolióban van-e. Erről mi magunk döntünk, a pénztár csak legjobb tudása szerint kezeli az adott portfoliót. Egy-egy kiugró havi, vagy éves teljesítmény alapján nem érdemes változtatni.

Magánnyugdíjpénztárunk adatairól és a kulcsfontosságú hozamokról legegyszerűbb, ha az adott pénztár ügyfélszolgálatától kérünk felvilágosítást. Ezen túl az egyes pénztárakat hozamaik alapján is összehasonlíthatjuk, ha felkeressük a PSZÁF (Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete) honlapját, áll a sajtóanyagban.