Milyen szervet kell keresni ha valaki Kanadából intézi a nyugdíjazását?

A magyar-kanadai szociális biztonsági egyezményt Magyarországon a 2003. évi LXIX. törvénnyel hirdették ki. Itt érhető el angolul, franciául és magyarul a hatályos törvényszöveg.

A magyar-kanadai szociális biztonsági egyezmény alapján a Kanadában élő, magyarországi nyugellátást igénylő személynek a saját jogú nyugellátás iránti igényüket a CA/HU 1.1, hozzátartozói nyugellátás iránti igényüket pedig a CA/HU 1.2 számú nyomtatvány kitöltésével nyújthatják be az illetékes kanadai nyugdíjbiztosítási szervnél (International Operations - AB Service Canada P.O. Box 2710, Main Station Edmonton, Alberta T5J 4C2 Canada). Ez a kanadai hatóság keresi meg hivatalosan a nemzetközi ügyekben kizárólagosan illetékes magyar nyugdíjmegállapító hatóságot (Budapest Főváros Kormányhivatala VIII. Kerületi Hivatala).

A kanadai hivatalos tájékoztató és a szükséges nyomtatványok ezen a honlapon érhetők el.

A kanadai magyar nagykövetség/konzulátus ilyen esetben csak postás szerepet játszik, a nyugdíjmegállapítás folyamatában nem vesz részt. (Az egyik szerződő fél jogszabályai szerinti ellátásra való jogosultságra vonatkozó kérelmek, amelyeket ezen jogszabályok alkalmazásában meghatározott határidőn belül kellett volna benyújtani az adott szerződő fél illetékes hatóságához, de amelyeket ugyanezen határidőn belül a másik szerződő fél hatóságához nyújtanak be, úgy kezelendők, mintha azokat az első szerződő fél illetékes hatóságához nyújtották volna be. A kérelmek a másik szerződő fél hatóságához történt benyújtásának dátumát kell tekinteni az első szerződő fél illetékes hatóságához történő benyújtásuk dátumának.)

Az egyezmény alapján a két államban szerzett elismert biztosítási időtartamok egybeszámíthatóak a jogosultság megállapításához azzal a megkötéssel, hogy ha magyar részről a nyugdíjjogosultság elismeréséhez szükséges a két országban szerzett beszámítható idők egybeszámítása, akkor öregségi nyugdíjjogosultság esetén először a kanadai fél részéről a Kanadai Nyugdíjrendszer (Canada Pension Plan) hatálya alá tartozó rendelet alapján igazolt időket, ha pedig ezzel sincs meg a jogosultság, akkor az Öregségi Biztonsági Törvény (Old Age Security Act) hatálya alá tartozó rendelet alapján igazolt időket lehet figyelembe venni. Az egyezmény lehetővé teszi a harmadik állam jogszabályai szerint szerzett időszakok figyelembevételét - ha a két szerződő államban szerzett beszámítható idők nem elegendőek a jogosultság megállapításához -, feltéve, hogy olyan államról van szó, amely államnak mindkét szerződő féllel szociális biztonsági egyezménye van.

A magyar nyugdíjrész kiszámítása az egyezmény szerint:

1. Ha a magyar jogszabályok szerint egy ellátásra való jogosultság kizárólag az összeszámítási rendelkezések alkalmazásával állapítható meg (vagyis nincs legalább 15 év magyarországi igazolt szolgálati idő), a magyar nyugdíjmegállapító hatóság

a) kiszámítja az ellátásnak azt az elméleti összegét, amelyet akkor folyósítottak volna, ha a mindkét szerződő fél jogszabályai szerint szerzett összeszámított beszámítható időszakokat csak a magyar jogszabályok szerint szerezték volna, és

b) az a) pont szerint kiszámított elméleti összeg alapján meghatározza a folyósítandó ellátás tényleges összegét oly módon, hogy a magyar jogszabályok szerint szerzett összes beszámítható időszaknak a mindkét szerződő fél jogszabályai szerint szerzett összes beszámítható időszakhoz viszonyított arányát alkalmazza. (Időarányos, pro rata temporis számítás.)
2. Egy ellátás összegének az 1. bekezdés alkalmazásával történő kiszámításához csak a magyar jogszabályok szerint szerzett jövedelem és ezen jogszabályok szerint fizetett járulékok kerülnek figyelembevételre.

A kanadai nyugdíjrész kiszámítása az egyezmény szerint:

Ha egy személy egy ellátásra kizárólag az összeszámítási rendelkezések alkalmazásával válik jogosulttá (vagyis nem szerezte meg az önálló kanadai nyugdíjjogosultságot), akkor Kanada illetékes intézménye az érintett személy számára folyósítandó ellátás összegét az alábbiak szerint számítja ki:

a) az ellátás keresettől függő részét a Kanadai Nyugdíjrendszer rendelkezéseivel összhangban határozza meg, kizárólag az adott rendszer szerint nyugdíjra jogosító kereset alapján;

b) az ellátás fix részének meghatározásához megszorozza:

(i) a Kanadai Nyugdíjrendszer rendelkezéseivel összhangban meghatározott ellátás fix részének összegét

azzal

(ii) a törttel, amely a Kanadai Nyugdíjrendszerben teljesített járulékfizetési időszakoknak az adott rendszer szerint az adott ellátásra való jogosultság megállapításához megkövetelt minimális időszakhoz viszonyított arányát fejezi ki, azonban ennek a törtnek az értéke semmilyen esetben sem haladhatja meg az egyet.
Az így megállapított nyugdíjrészeket mindegyik állam a saját pénznemében folyósítja a nyugdíjas kérése szerinti államba (az erre vonatkozó esetleges korlátozásokat is figyelembe véve).

Ha az igénylő Québec tartomány lakója, akkor a magyar-québeci megállapodás fentiektől részben eltérő rendelkezéseit kell alkalmazni. Ezt a megállapodást Magyarországon 2006. évi XVII. törvény hirdette ki. A québeci hatósági tájékoztató itt érhető el.